金融控股集團公司治理法律機制研究.pdf

1、碩士學位論文金融控股集團公司治理金融控股集團公司治理法律法律機制研究機制研究ResearchonCpateGovernanceLegalMechanismofFinancialHoldingGroup作者姓名：李望衡指導教師：岳彩申教授西南政法大學SouthwestUniversityofPoliticalScienceLaw1內容摘要隨著我國社會主義市場經濟的飛速發(fā)展，眾多金融創(chuàng)新形式如雨后春筍般出現(xiàn)，金融控股公司便是其中之一。金融控

2、股集團的產生主要是基于對規(guī)模經濟、范圍經濟和協(xié)同效應的追求，其核心要義是賦予母公司對子公司的控制權，子公司要服從來自于母公司的外部力量的控制或統(tǒng)一管理。雖然我國實行嚴格的金融分業(yè)經營，但一直有金融機構探索金融混業(yè)經營，形成了類似金融控股集團的組織形式。在此過程中，由于各種利益集團的博弈，導致了金融控股集團公司治理失靈的不斷出現(xiàn)。金融風險的外部性特征，也使得各金融子公司之間存在風險傳染的可能。在此背景下，如何保證金融控股集團債權人的利益不

3、受惡意損害，如何實現(xiàn)母公司內部控制與子公司內部控制的和諧，便成了金融控股集團在其發(fā)展過程中必須要面臨和解決的重要問題。由于法律固有的滯后性，這些新問題遲遲沒有得到解決，因此本人覺得有必要做關于金融控股集團公司治理法律規(guī)制方面的探究，于是，便有了這篇主體內容劃為四部分的碩士學位論文。第一部分為金融控股集團的基本理論綜述，交待了金融控股集團的概念、特征與基本類型。用分析詞匯的方法闡明其概念——“它究竟是什么”，目的是讓大家對什么是金融控股公

4、司有深刻的認識。金融控股公司的特征，則交待了金融控股公司在我國的重要意義，即“它為什么會快速發(fā)展壯大”?；绢愋停瑒t描繪了它的種類。第二部分是對金融控股集團公司治理特殊性的分析。關于一般公司的治理，已是老生常談的問題，但金融控股集團的公司治理特殊性，卻遠非一般公司所能對比。不管從哪個層面看，金融控股集團的公司治理都是普通公司治理的超級加強版。它太復雜了，以至于我們必須引入集團公司治理的知識來對它條分縷析，刨根究底。從轉變中的公司治理目標