我國(guó)金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)模式及其監(jiān)管研究.pdf

1、金融監(jiān)管的一個(gè)核心理論基礎(chǔ)是信息不對(duì)稱引致逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)，從而導(dǎo)致市場(chǎng)失靈。金融市場(chǎng)的脆弱性和外部性也是各國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局加強(qiáng)監(jiān)管的重要原因。一個(gè)國(guó)家的金融監(jiān)管體制雖然會(huì)因不同的監(jiān)管目標(biāo)而具有一定的內(nèi)生性，但其決定力量還是一個(gè)國(guó)家的金融發(fā)展?fàn)顩r，一個(gè)國(guó)家的金融經(jīng)營(yíng)模式的選擇多半是金融創(chuàng)新不斷突破監(jiān)管體制的束縛并推動(dòng)監(jiān)管體制進(jìn)行適應(yīng)性改革的漸進(jìn)式過(guò)程。我國(guó)金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)模式的選擇路徑及其監(jiān)管體制就是本論文所要研究的主要內(nèi)容。
　　

2、 本文分為三個(gè)部分，第一部分為第1、2章，闡述了論文的研究背景和意義，并主要介紹了本文涉及的相關(guān)金融監(jiān)管的基礎(chǔ)理論和美國(guó)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。
　　 第二部分包括第3章至第8章。第3章介紹了我國(guó)綜合經(jīng)營(yíng)的實(shí)踐和挑戰(zhàn)，并用相當(dāng)?shù)钠鶑暮暧^和微觀兩個(gè)層面分析了我國(guó)綜合經(jīng)營(yíng)的必然性，其后思考了我國(guó)實(shí)踐綜合經(jīng)營(yíng)的制約因素，為后面的金融監(jiān)管分析提供了對(duì)象性基礎(chǔ)。第4章，通過(guò)案例分析的方式剖析我國(guó)綜合經(jīng)營(yíng)的初級(jí)階段——戰(zhàn)略聯(lián)盟階段，因其在我國(guó)

3、比較普遍并存在諸多現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，因而通過(guò)筆者親身經(jīng)歷的監(jiān)管體驗(yàn)提出戰(zhàn)略聯(lián)盟階段不斷推進(jìn)的建議，以期具有一定的現(xiàn)實(shí)意義。第5章重點(diǎn)論述了金融控股公司的相關(guān)問(wèn)題，因其是我國(guó)綜合經(jīng)營(yíng)模式在目前乃至未來(lái)的相當(dāng)一段時(shí)間里的現(xiàn)實(shí)選擇，所以筆者做了重點(diǎn)論述。尤其是對(duì)其內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易和資本金重復(fù)計(jì)算等問(wèn)題做了分析，并以泰達(dá)國(guó)際的為例對(duì)我國(guó)準(zhǔn)金融控股公司特點(diǎn)進(jìn)行了分析。上述第3至5章主要論述經(jīng)營(yíng)模式等金融市場(chǎng)的內(nèi)容，第6、7章則是以對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管為主要內(nèi)容，