銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守試題及答案

1、一、單選題1、以下哪一項關(guān)于保護客戶隱私的說法不正確()選項選項：A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私C.銀行應(yīng)當保護在為客戶提供開戶服務(wù)時所了解到的客戶財務(wù)狀況信息D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機構(gòu)，在介紹新機

2、構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)2、法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司，此行為違反了()規(guī)定。選項選項：A.反洗錢B.協(xié)助執(zhí)行C.內(nèi)幕交易D.監(jiān)管規(guī)避3、下列哪種行為是明顯違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定的（）。選項選項：A.銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議B.明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管

3、規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進行必要的報告，默許甚至提供協(xié)助C.銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議D.銀行從業(yè)人員不得利用其所在機構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便4、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，銀行業(yè)從業(yè)人員下列行為沒有達到“風(fēng)險提示”要求的是（）。選項選項：A.對產(chǎn)品特有的風(fēng)險進行特別提示B.提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款C.因客戶沒有詢問產(chǎn)品的不利方面，因此不介紹不利方面D.對客戶提出的

4、問題，本著誠實信用的原則解答5、銀行業(yè)從業(yè)人員禁止賄賂及為監(jiān)管者提供不當便利，以下沒有違反這一原則10、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構(gòu)風(fēng)險控制的要求，對客戶進行()。選項選項：A.財務(wù)狀況調(diào)查B.盡職調(diào)查、審查和授信后管理C.經(jīng)營狀況調(diào)查D.信用記錄調(diào)查11、銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品必須明確向客戶提示被代理人的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險和()。選項選項：A.產(chǎn)品收益B.產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔者C.其它信息D.以上都不準

5、確12、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理潛在利益沖突。以下做法正確的是（）。選項選項：A.銀行工作人員不讓親戚朋友購買本行的金融產(chǎn)品B.銀行工作人員為行長的父親提供明顯低于其他客戶價格的產(chǎn)品C.銀行工作人員目前兼職機構(gòu)的財務(wù)人員來銀行辦理業(yè)務(wù)時，該工作人員申請回避，并向管理層說明情況D.銀行工作人員利用朋友關(guān)，向客戶推銷不適合其需要的產(chǎn)品和服務(wù)13、銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突