2019年某銀行金融消費權(quán)益知識競賽試題附匯編答案

1、20192019年某銀行金融消費權(quán)益知識競賽試題附匯年某銀行金融消費權(quán)益知識競賽試題附匯編答案編答案一、單項選擇題一、單項選擇題1、中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是(C)A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》B、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》2、金融機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是(B)A、設(shè)立專門機構(gòu)。B

2、、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)。C、指定專人。D、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定專人。3、客戶身份識別是指：(C)A、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。B、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。C、金融機構(gòu)確認客

3、戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。D、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。4、銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且多少金額以上的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件留存有效身份證件或者其他身份證

4、明文件復(fù)印件或影印件(D)A、5萬人民幣或1萬美元B、5萬人民幣或2千美元9、下列可疑交易活動中，有必要進行反洗錢調(diào)查的是：(A)A、金融機構(gòu)依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規(guī)定報告的重點可疑交易報告B、明顯與洗錢活動無關(guān)的可疑交易活動C、可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動D、超過法定資料保存期限的可疑交易活動10、對背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是。(B)A、

5、該匯票無效B、背書人對后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任C、該背書轉(zhuǎn)讓無效D、背書人對后手的被背書人承擔(dān)保證責(zé)任11、商業(yè)匯票的出票人是(B)A、銀行B、銀行以外的企業(yè)單位等C、付款人D、收款人12、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，銀行匯票的付款方式是(C)。A、定日付款B、出票后定期付款C、見票即付D、見票后定期付款13、銀行承兌商業(yè)匯票的簽章是(C)A、業(yè)務(wù)公章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章B、單位財務(wù)章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章C、匯票專