xx 商業(yè)銀行反洗錢情況調(diào)研報告

1、守法合規(guī)守法合規(guī)永不吃虧永不吃虧XX商業(yè)銀行反洗錢情況調(diào)研報告洗錢(MoneyLaundering)通俗的將就是通過銀行存款、網(wǎng)上銀行、海外投資、房地產(chǎn)、古玩、證券、壽險投保、地下錢莊、賭場等等方式，將犯罪、或違法所得，加以包裝使之成為合法的資金來源的行為，它已經(jīng)嚴(yán)重影響到各個主權(quán)國家政府的聲譽(yù)和社會的穩(wěn)定和安全，也擾亂了經(jīng)濟(jì)秩序，滋生了貪污腐敗，造成了無以復(fù)加的惡果。國際洗錢的形勢依舊嚴(yán)峻，以美國為首的歐美國家日益加強(qiáng)涉及洗錢行為排查

2、和懲罰力度，匯豐銀行被美國罰款19.21億美元，創(chuàng)出了天價罰單，2016年依法對違法反洗錢法的249家機(jī)構(gòu)、483名個人進(jìn)行了行政處罰。以下，以XX銀行的反洗錢開展情況進(jìn)行了調(diào)研，提出金融機(jī)只有老老實實、認(rèn)認(rèn)真真的履行反洗錢法，嚴(yán)格做好內(nèi)控，依法合規(guī)經(jīng)營，才是保護(hù)自己的最佳良策的結(jié)論和成果。現(xiàn)將調(diào)研情況匯報如下：一、有利的一面：1、領(lǐng)導(dǎo)重視，全員參與：現(xiàn)在XX商業(yè)銀行為了做好反洗錢工作，成立了以分行行長為組長，、副行長、辦公室主任、計劃

3、財務(wù)部總經(jīng)理、會計結(jié)算部總經(jīng)理為副組長、各家支行、各個部室專職的反洗錢工作人員為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組。組織機(jī)構(gòu)上給以了反洗錢工作強(qiáng)有力的支持和充分的組織、人員保障。2、培訓(xùn)力度加強(qiáng)，與考核績效掛鉤：XX商業(yè)銀行當(dāng)前每月都開展了不少于2次的反洗錢工作碰頭和研討會，對當(dāng)月反洗錢開展的情況進(jìn)行匯報、交流，同各級金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢工作建立健全反洗錢的相關(guān)制度加強(qiáng)對一線臨柜人員的培訓(xùn)。要建立一整套切實可行的鑒別、分析、報告可疑支付交易的

4、操作辦法、指標(biāo)體系方便一線人員操作；其次要進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易到領(lǐng)導(dǎo)審核再到單位反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門報告都要明確時間限制和工作責(zé)任層層落實第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制最大限度地提高反洗錢工作效率；(二)完善網(wǎng)上銀行反洗錢的功能設(shè)置，對可疑交易有效的加以識別加強(qiáng)和完善網(wǎng)上銀行等相關(guān)方面的法規(guī)制度建設(shè)，實施對網(wǎng)上銀行資金劃拔、網(wǎng)上支付的有效監(jiān)管，加強(qiáng)對業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)，有效提升其對通過網(wǎng)

5、上銀行支付的業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額、類別的敏感度，提升對可疑交易的識別能力，再次要利用最新的科學(xué)技術(shù)，不斷完善網(wǎng)上銀行的反洗錢功能和識別客戶身份的能力及其發(fā)現(xiàn)可疑、大額非法交易的途徑和辦法。（三)及時報告大額和可疑交易不管是前臺人員還是中后臺人員都要不斷學(xué)習(xí)，不斷的提升識別和報告大額和可疑交易的能力，并及時做好排查、匯報的工作。（四）嚴(yán)格守法，有法必依，執(zhí)法必嚴(yán)不管是哪個部位、哪些環(huán)節(jié)的工作人員都要認(rèn)認(rèn)真真的學(xué)習(xí)相關(guān)的反洗錢法律和制度規(guī)定，有法