融資融券業(yè)務的二套考題及答案

1、融資融券業(yè)務的二套考題及答案融資融券業(yè)務的二套考題及答案第一套第一套一、單項選擇題（每題3分，共20題）1、客戶是否可以開展融資融券業(yè)務，取決于：（A）A:符合客戶適當性標準且等級評定指標得分達到公司規(guī)定標準以上B:大客戶且信譽良好C:老客戶且手續(xù)費貢獻大D:不需要條件，任何客戶都可開展2、對申請融資融券額度超過（B）且外部金融資產(chǎn)超過（B）的客戶，營業(yè)部應派專人對客戶提交的金融資產(chǎn)進行核查。A：1000萬元B：500萬元C：200萬元

2、D：100萬元3、信用證券賬戶由（B）開立，信用證券賬戶號碼由（B）統(tǒng)一編碼和配發(fā)。A：證券登記結算機構、證券登記結算機構B：有融資融券業(yè)務資格的證券公司、證券登記結算機構C:有融資融券業(yè)務資格的證券公司、有融資融券業(yè)務資格的證券公司D:證券交易所、證券登記結算機構4、融資融券合同終止后，客戶的信用證券賬戶應：（C）A：繼續(xù)使用B:立即銷戶C:暫停使用并設置交易限制D:按客戶意愿處理5、關于擔保證券和標的證券范圍，以下描述正確的是：（A

3、）A：擔保證券的范圍不小于標的證券B:標的證券的范圍不小于擔保證券C:擔保證券的范圍與標的證券一樣D:說不清楚，不同的情況下，擔保證券的范圍可能大于、等于或小于標的證券6、關于標的證券的折算率，以下描述正確的是：（A）A:標的證券的折算率越高，標的證券融資保證金比例越低B:標的證券的折算率越高，標的證券融資保證金比例越高C:標的證券的折算率的高低與標的證券融資保證金比例的高低無關D:說不清楚，標的證券的折算率與標的證券融資保證金比例有時

4、成正比，有時成反比7、已經(jīng)獲得授信額度并提交了擔保物的客戶，能否成功融資買入或融券賣出，取決于：（D）A:授信額度是否大于融資買入或融券賣出最低需要的保證金額B:保證金可用余額是否大于融資買入或融券賣出最低需要的保證金額C:授信額度與保證金可用余額孰高者是否大于融資買入或融券賣出最低需要的保證金額D:授信額度與保證金可用余額孰低者是否大于融資買入或融券賣出最低需要的保證金額8、被公告為標的證券的，從（A）起，客戶可以融資買入或融券賣出該

5、證券。A:公布當日B:公布之日的次日17、客戶提供了100萬元保證金，計劃融資買入折算率為60%的標的證券，客戶可融資額為：（C）A:90萬元B:100萬元C:111.11萬元D:60萬元18、某客戶信用賬戶內(nèi)資產(chǎn)情況如下：擔保證券當前市值128萬元；融資買入證券成本156萬元，當前市值171萬元；融券賣出A股票10萬股，賣出金額50萬元，A股票當前價格為6.5元股。信用賬戶內(nèi)無其他資金，當前利息費用為1萬元?？蛻舢斍暗木S持擔保比例為：

6、（B）。若在其他條件不變的情況下，A股票當前價格為11.5元股，則客戶應：（B）A:168.60%，在1個完整交易日內(nèi)補足擔保物，使維持擔保比例回升到150%以上B:157.21%在1個完整交易日內(nèi)補足擔保物，使維持擔保比例回升到150%以上，否則將被融資融券部強制平倉C:157.21%，在2個完整交易日內(nèi)補足擔保物，使維持擔保比例回升到150%以上，否則將被融資融券部強制平倉D:140.93%，在2個完整交易日內(nèi)補足擔保物，使維持擔保

7、比例回升到150%以上19、融資融券客戶日常回訪：(C)至少進行1次客戶回訪，結合客戶賬戶情況，了解客戶對業(yè)務規(guī)則和業(yè)務風險的理解情況以及對市場的看法，并征詢客戶意見和建議等。A、2個星期B、2個月C、3個月D、6個月20、以下關于突發(fā)事件處理工作責任制度的描述中，不正確的是：（A）A:各部門、各分支機構值班人員為本部門值班和突發(fā)事件信息報送工作的第一責任人。B:各營業(yè)網(wǎng)點為突發(fā)事件現(xiàn)場處理的責任機構。C:各營業(yè)網(wǎng)點負責人為突發(fā)事件現(xiàn)場

8、處理的第一責任人。D:應急工作組為突發(fā)事件處理的指揮協(xié)調(diào)責任機構。二、多項選擇題（每題4分，共10題）1、客戶適當性評估指標包括：（ABCDE）A:金融資產(chǎn)與申請額度倍數(shù)B:投資穩(wěn)健性C:投資盈利能力D:誠信記錄E:業(yè)務知識測試成績2、客戶在資格申請時弄虛作假虛報材料，或向公司刻意隱瞞其資格條件發(fā)生的重大變化，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)：（ABC）A:業(yè)務審批小組立即取消其融資融券資格B:將該客戶記入融資融券業(yè)務禁入名單C:營業(yè)網(wǎng)點不得再接受其融資融券業(yè)