銀行合規(guī)工作管理辦法

1、1銀行合規(guī)工作管理辦法銀行合規(guī)工作管理辦法試行第一章總則第一條目的為建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制保障我行依法合規(guī)經(jīng)營符合外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管要求維護(hù)我行聲譽(yù)根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》等有關(guān)規(guī)定制定本辦法。第二條合規(guī)定義本辦法所稱合規(guī)是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則包括銀行規(guī)章制度、操作規(guī)程等內(nèi)部規(guī)范相一致。本辦法所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于商業(yè)銀行經(jīng)營活動的法律、行政

2、法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守等本辦法所稱合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險本辦法所稱合規(guī)管理是指商業(yè)銀行有效識別合規(guī)風(fēng)險主動避免違規(guī)事件發(fā)生采取各項糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧┮?guī)避和控制合規(guī)風(fēng)險的發(fā)生。同時合規(guī)管理還包括對員工進(jìn)行合規(guī)教育在全行進(jìn)行合規(guī)文化建設(shè)提高全員合規(guī)意識。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心風(fēng)險管理活動。第三條合

3、規(guī)管理原則一全面管理原則合規(guī)管理覆蓋我行所有業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)全過程以及各部門、各分支機(jī)構(gòu)和全體工作人員做到事事合規(guī)、人人合規(guī)。二獨(dú)立管理原則合規(guī)部門及合規(guī)工作人員職能獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門其合規(guī)報告、合規(guī)檢查等職能不受業(yè)務(wù)單位干涉。合規(guī)管理人員準(zhǔn)則提供指導(dǎo)八協(xié)助相關(guān)部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)3和合規(guī)測試合規(guī)工作人員的業(yè)務(wù)和技能培訓(xùn)等九配合相關(guān)部門進(jìn)行全行反洗錢工作十全行合規(guī)文化建設(shè)十一與銀行外部的相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常的工作聯(lián)系跟蹤和評

4、估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。第五條總行業(yè)務(wù)部門合規(guī)崗位設(shè)臵及職責(zé)總行金融同業(yè)、計劃財務(wù)、會計結(jié)算、信貸審查、個人金融、資產(chǎn)管理、公司金融、系統(tǒng)管理、國際業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)管理部門設(shè)臵兼職合規(guī)崗。其合規(guī)崗位職責(zé)包括但不限于一負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)線的合規(guī)自查監(jiān)控合規(guī)政策遵守情況檢查、評估業(yè)務(wù)線合規(guī)風(fēng)險二定期報告業(yè)務(wù)合規(guī)情況提出合規(guī)管理意見或建議三負(fù)責(zé)本部門需要進(jìn)行合規(guī)審核的有關(guān)業(yè)務(wù)管理制度、操作規(guī)程以及新業(yè)務(wù)、新流程的合規(guī)報審四關(guān)注并持續(xù)跟蹤本部門業(yè)

5、務(wù)線法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新變化并提交合規(guī)管理部門五負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)合規(guī)手冊內(nèi)容的編寫六其他與本部門業(yè)務(wù)有關(guān)的合規(guī)工作。除業(yè)務(wù)部門外審計部負(fù)責(zé)對合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行專項稽核、審計和參與調(diào)查違規(guī)事項與合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)重點(diǎn)突出其內(nèi)審與檢查職能并針對檢查結(jié)果提供合規(guī)建議人力資源部負(fù)責(zé)通過員工手冊和入行教育對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)辦公室負(fù)責(zé)有關(guān)綜合業(yè)務(wù)和對外信息披露的合規(guī)性。第六條支行合規(guī)崗位設(shè)臵及職責(zé)支行設(shè)合規(guī)經(jīng)理負(fù)責(zé)本行合規(guī)管理合規(guī)工作接受總行合規(guī)管理部門的業(yè)務(wù)