理財產品業(yè)務實施細則

1、1xxxx銀行理財產品代銷業(yè)務操作細則銀行理財產品代銷業(yè)務操作細則第一章總則第一條為加強我行理財產品代銷業(yè)務的管理，規(guī)范理財產品代銷業(yè)務的日常運作，根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》以及有關規(guī)章制度，結合xx銀行實際，特制定本操作細則。第二條理財產品代銷業(yè)務是指我行與其他銀行合作，代理銷售該行理財產品，其他銀行作為理財計劃設計和提供方，并負責所募集資金按照產品約定進行運作并，我行作為產品銷售方，負責市場銷售的業(yè)務。理財計劃是指商業(yè)

2、銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發(fā)設計并銷售的資金投資和管理計劃。第三條各行部在理財產品代銷業(yè)務辦理過程中，必須嚴格遵守國家有關法律、法規(guī)，及中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的有關規(guī)定，認真執(zhí)行本實施細則和相關規(guī)章制度，切實做好我行理財產品代銷業(yè)務，向投資者提供安全、方便和快捷的服務。第二章組織管理第四條零售銀行部負責全行理財產品代銷業(yè)務的組織管理，個人客戶的營銷推廣；公司銀行部負責對公客戶的銷售推廣；

3、總行會計部負責資金代收付過程中的賬務處理；各行部負責具體辦理理財產品代銷業(yè)務。31.負責代銷理財產品過程中資金匯劃的處理。2.負責清算返還各網(wǎng)點手續(xù)費。（四）各營業(yè)網(wǎng)點職責：1.配合進行有關理財產品代銷預期的市場調查；3.根據(jù)總行制訂的業(yè)務實施細則及有關規(guī)定，辦理理財產品代銷業(yè)務，并提出意見或建議；4.開辦理財產品代銷業(yè)務時，須向理財計劃的投資人充分揭示理財計劃的風險，明確告知理財計劃風險承受主體是投資人。5.負責受理本網(wǎng)點理財產品代銷

4、業(yè)務中投資者開戶、各類交易申請、款項劃付、咨詢和投訴業(yè)務；6.協(xié)調和處理理財產品代銷業(yè)務中其他相關事宜。第三章業(yè)務處理流程第六條業(yè)務審批和報備（一）辦理理財產品代銷業(yè)務前，零售銀行部需與合作銀行明確手續(xù)費率和收取方式，并對該理財計劃進行評審，包括對合作銀行的信譽程度、經(jīng)營狀況，理財計劃投資的項目風險、收益預期、銷售預期，該理財計劃在監(jiān)管部門備案情況等進行評估，形成理財產品代銷審批表，由零售銀行部、公司銀行部對銷售預期提出評審意見，報主管