我國現(xiàn)階段個人理財業(yè)務發(fā)展研究.pdf

1、近年來國際金融業(yè)的飛速發(fā)展和日趨激烈的競爭，使金融工具多樣化、靈活化，業(yè)務全面交叉，金融業(yè)務正在向綜合化、全面化發(fā)展。為了適應世界經(jīng)濟的發(fā)展以及同業(yè)競爭，國內(nèi)金融機構(gòu)逐步開展個人理財業(yè)務，加強業(yè)務創(chuàng)新，爭奪高端客戶。 生命周期理論、公司投資理財理論人口統(tǒng)計學特征、金字塔理論對個人理財理論及實踐產(chǎn)生了巨大影響。美國等國家個人理財業(yè)務的發(fā)展實踐，產(chǎn)生了花旗銀行首先采用的顧客經(jīng)濟活動周期、法國巴黎銀行采用的多渠道、全功能以及客戶關(guān)系管

2、理等個人金融理財發(fā)展模式，逐漸形成國際個人理財業(yè)務標準，從經(jīng)濟學供給、需求關(guān)系角度分析，國內(nèi)個人理財?shù)呐d起是經(jīng)濟發(fā)展內(nèi)在需求。從品牌建設、產(chǎn)品建設、理財資格認證角度介紹國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務探索和嘗試及外資銀行在中國個人理財業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀，提出了我國個人理財業(yè)務發(fā)展處于初級階段的論斷，分析了處于初級階段的個人金融理財業(yè)務出現(xiàn)的問題及產(chǎn)生的原因。 金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營現(xiàn)狀及金融產(chǎn)品的相對不夠豐富、社會公眾對金融理財行業(yè)的信任度不高、居民的金