信用證欺詐例外原則的適用研究.pdf

1、信用證作為當(dāng)前國(guó)際貿(mào)易重要的支付工具和融資手段,以銀行信用取代商業(yè)信用,較好地解決了交易雙方的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)問(wèn)題,推動(dòng)和保障了國(guó)際貿(mào)易的快速發(fā)展。19世紀(jì)初,隨著國(guó)際貿(mào)易交往的頻繁,當(dāng)事人急需一種更為安全、快捷的支付方式,信用證應(yīng)運(yùn)而生,并逐漸在各國(guó)普遍推廣及應(yīng)用。信用證最大的優(yōu)勢(shì)在其所特有的獨(dú)立抽象原則,此原則作為信用證的基石,保障了信用證支付功能的實(shí)現(xiàn)。因此,各國(guó)法院在處理信用證爭(zhēng)端時(shí),優(yōu)先考慮對(duì)其的適用。然而獨(dú)立抽象原則在保障信用證支付

2、的同時(shí),也為一些不法分子實(shí)施欺詐提供了可乘之機(jī)。從20世紀(jì)80年代開(kāi)始,信用證欺詐的案件大幅增加,這不僅阻礙了國(guó)際貿(mào)易的順利進(jìn)行,且對(duì)信用證交易機(jī)制造成了嚴(yán)重危害。為了解決此問(wèn)題,信用證欺詐例外原則應(yīng)運(yùn)而生。
　　 信用證欺詐例外原則首先在美國(guó)的司法實(shí)踐中得以確立,隨后在世界各個(gè)國(guó)家及地區(qū)得以發(fā)展。信用證欺詐例外原則并不是對(duì)獨(dú)立抽象原則的否定,而只是對(duì)其在例外情況下的一種補(bǔ)充,它是指對(duì)已經(jīng)發(fā)生的欺詐行為,允許銀行拒付或由法院頒發(fā)

3、禁付令。對(duì)信用證欺詐例外原則的適用,國(guó)際社會(huì)沒(méi)有形成統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則。各國(guó)在適用該原則時(shí)都力求實(shí)現(xiàn)交易雙方的利益平衡,所以對(duì)欺詐例外原則都有嚴(yán)格的適用標(biāo)準(zhǔn)。我國(guó)在信用證欺詐方面制定的專門(mén)立法的也并不完善,存在許多有待解決的問(wèn)題。鑒于此,筆者在總結(jié)先前學(xué)者對(duì)信用證欺詐例外原則研究的基礎(chǔ)上提出己見(jiàn),以期為完善我國(guó)信用證欺詐例外立法及司法實(shí)踐貢獻(xiàn)綿薄之力。
　　 本文分為四部分對(duì)信用證欺詐例外原則進(jìn)行論述。第一部分,對(duì)信用證欺詐例外原

4、則進(jìn)行概述。從信用證欺詐例外原則的含義入手,分析其產(chǎn)生的原因及理論基礎(chǔ)。第二部分,對(duì)信用證欺詐例外原則予以比較法分析。通過(guò)對(duì)信用證欺詐例外原則在英美法系、大陸法系國(guó)家的確立和發(fā)展,以及國(guó)際商事慣例及國(guó)際公約中的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行分析,比較它們?cè)谶m用方面的優(yōu)勢(shì)和不足。第三部分,對(duì)信用證欺詐例外原則的適用問(wèn)題進(jìn)行研究。分別從其適用條件、適用的法律后果、適用中的舉證責(zé)任及排除情形闡述了自己的看法。第四部分,在介紹了我國(guó)信用證欺詐例外原則的立法和司法