中國銀行業(yè)對外開放的測度及其適度性研究.pdf

1、目前，我國銀行業(yè)正處于加入WTO過渡期結束后履行全面對外開放承諾的關鍵時期。在這一時期，如何準確刻畫我國銀行業(yè)對外開放的現狀與對外開放的適度性，進一步把握開放的速度、順序和方式，以最大程度確保金融和經濟安全，是當前迫切需要解決的關鍵問題，這也是本文研究的出發(fā)點。
　　 本文首先從哲學視角出發(fā)重新認識了銀行業(yè)對外開放的內涵和外延，指出了銀行業(yè)對外開放的目的和本質，并從政策法規(guī)和國際資本流動這兩個角度對銀行業(yè)的對外開放進行了剖析。依

2、據銀行業(yè)對外開放的定義及其具體內容，本文系統(tǒng)分析了銀行業(yè)對外開放的影響因素，并選擇出恰當的評價指標，在此基礎上構建了銀行業(yè)對外開放的評價指標體系。然后，本文利用多層次分析和熵值法對各評價指標的權重進行了確定，并根據評價指標體系的具體特點分別給出了銀行業(yè)對外開放承諾水平和銀行業(yè)對外開放實現水平的測度公式。
　　 根據銀行業(yè)對外開放的測度公式，本文對世界主要國家或地區(qū)銀行業(yè)對外開放的承諾水平和實現水平分別進行了測度，并對開放程度進行

3、了分析與比較。基于銀行業(yè)對外開放承諾水平與等級劃分標準，本文將銀行的對外開放初步劃分為“封閉”、“低度開放”、“中度開放”、“高度開放”和“完全開放”五個等級，并根據其測度值估計了不同等級的具體區(qū)間。然后，本文總結和分析了銀行業(yè)對外開放不同等級的基本特征，并對我國加入WTO之前、加入WTO之后過渡期內以及加入WTO過渡期結束以后的銀行業(yè)對外開放等級進行了初步判斷?；谏鲜鲅芯?，本文進一步探究了我國銀行業(yè)對外開放的適度性。首先，本文對銀行

4、業(yè)對外開放適度性的內涵、目的和本質進行了詳細解析，并進一步分析了銀行業(yè)對外開放適度性的評價因素--銀行業(yè)對外開放條件狀況，構建了銀行業(yè)對外開放適度性的測度公式。然后，本文研究了作為銀行業(yè)對外開放適度性因素之一的銀行業(yè)對外開放條件水平，并構建了銀行業(yè)對外開放條件水平的評價指標體系及其測度公式，進而通過銀行業(yè)對外開放承諾水平和外開放條件水平的比較，系統(tǒng)給出了銀行業(yè)對外開放適度性的判斷方法，并對“中度開放”國家或地區(qū)銀行業(yè)對外開放的適度區(qū)間進

5、行了估計。接著，本文對我國銀行業(yè)對外開放的適度性水平進行了評價，研究結果表明：在我國入世之前、入世過渡期內和過渡期之后，我國銀行業(yè)的對外開放分別處于適度開放、過度開放和適度開放的狀態(tài)；并且，我國銀行業(yè)的對外開放承諾水平和對外開放實現水平分別大體相當于美國80年代和60-70年代時的對外開放水平。在此基礎上，本文綜合分析了我國銀行業(yè)對外開放的具體現狀和銀行業(yè)對外開放的條件，并對其中存在的不足進行了詳細解析，結果顯示：我國銀行業(yè)的對外開放仍

6、相對不足，并且銀行業(yè)各開放要素和基本條件中的各要素的發(fā)展都是不均衡的。
　　 最后，本文對處于中度開放的國家或地區(qū)對外開放的路徑選擇及其對外開放條件的國際經驗進行歸納和比較，總結出中度開放國家的對外開放條件、開放模式和開放步驟，并在詳細分析我國銀行業(yè)對外開放現狀與現有條件的基礎上給出了我國銀行業(yè)對外開放的基本路徑。隨后，本文針對我國當前的經濟金融現狀，給出了我國銀行業(yè)適度進行對外開放的對策與建議。
　　 對以上問題的研究