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文檔簡介
1、商業(yè)銀行貿(mào)易融資業(yè)務的發(fā)展趨勢是由傳統(tǒng)貿(mào)易融資向新型供應鏈融資發(fā)展,訂單融資是供應鏈融資中的重要產(chǎn)品之一,融資企業(yè)憑借與下游核心企業(yè)簽訂的訂單,可向銀行申請融資,用于備貨、生產(chǎn)和運輸。訂單融資對幫助企業(yè)完成訂單、推動經(jīng)濟發(fā)展,尤其是對外貿(mào)易起到了積極的作用。近兩年來,我國經(jīng)濟進入下行通道,企業(yè)普遍經(jīng)營困難,銀行不良貸款攀升,商業(yè)銀行不得不提高訂單融資的門檻,企業(yè)融資困難更加難以擺脫經(jīng)營的困境,形成惡性循環(huán)。對商業(yè)銀行而言,以犧牲發(fā)展來求
2、安全的做法也并非長久之計。因此在新形式下,如何提高自身的風險防范能力,在平穩(wěn)發(fā)展中謀求更高的商業(yè)利潤,是每一個商業(yè)銀行都面臨的新課題。
本文以中國銀行威海分行JK公司訂單融資為研究對象,利用項目風險管理方法,按照風險識別、風險量化、應對措施、風險監(jiān)控的框架結(jié)構(gòu),對JK公司訂單融資的風險管理進行研究分析。在商業(yè)銀行的實際工作中,對于政治風險、匯率風險等外部風險,銀行已經(jīng)有成熟的金融工具去規(guī)避,所以本文主要從銀行的視角分析訂單融資
3、的內(nèi)在風險因素。在風險識別過程中,從貸前調(diào)查、貸中監(jiān)管、貸后管理三個階段,分析影響訂單融資的風險因素,并探討風險成因。
在風險量化過程中,利用風險識別的結(jié)論,對影響訂單融資的風險因素進一步分析,先用專家打分法、層次分析法對風險指標進行權(quán)重計算,再利用VIKOR的方法對具有不同風險指標的訂單進行分析,以幫助商業(yè)銀行選擇最優(yōu)訂單。
在應對措施方面,本文總結(jié)了國外商業(yè)銀行關(guān)于貿(mào)易融資風險控制的先進經(jīng)驗,結(jié)合國內(nèi)商業(yè)銀行的實
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