M銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制研究.pdf

1、索取號(hào)：F208112110：140525059密級(jí)：公玨洲I『』Jf』』『IJ川川II『『I刪川川Y3310942南京師勉太掌工商管理碩士學(xué)位論文窿匿M銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制研究研究生：指導(dǎo)教師：培養(yǎng)單位：專業(yè)學(xué)位領(lǐng)域：完成時(shí)間：答辯時(shí)間：摘要摘要隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和金融市場(chǎng)國(guó)際化水平的不斷提升，個(gè)人資產(chǎn)的管理早已突破傳統(tǒng)儲(chǔ)蓄的范疇。為迎合人們對(duì)于多元化資產(chǎn)配置方式和增值途徑的需求，銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)自2004年應(yīng)運(yùn)而生并快速發(fā)展

2、，在十多年的時(shí)間內(nèi)為投資者帶來(lái)了切實(shí)的收益與回報(bào)。狹義的銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是各類理財(cái)產(chǎn)品的銷售，而廣義的銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指根據(jù)客戶的資產(chǎn)情況、職業(yè)情況、消費(fèi)情況、收入情況、生涯目標(biāo)并結(jié)合客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等各方面因素的綜合考慮，為客戶提供財(cái)務(wù)方面的管理、運(yùn)用、投資、規(guī)劃等服務(wù)項(xiàng)目，并進(jìn)行后續(xù)的執(zhí)行、監(jiān)控和調(diào)整。目前，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)已經(jīng)成為各大銀行的重要業(yè)務(wù)板塊，且作為一種表外業(yè)務(wù)，增強(qiáng)了銀行自身的獲利能力。但理財(cái)業(yè)務(wù)也是一種投資行為，往往與

3、投資行為緊密相連的往往是風(fēng)險(xiǎn)，伴隨銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)問題同樣不容小覷。本文采用文獻(xiàn)研究法、調(diào)查法、定性分析法等方法對(duì)M銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行了系統(tǒng)地研究。論文主要包括以下五個(gè)部分：第一部分是緒論，主要論述了論文研究的背景及意義、理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀、論文的研究方法及結(jié)構(gòu)，并對(duì)論文的創(chuàng)新點(diǎn)與不足進(jìn)行了闡述；第二部分介紹了銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制研究的理論基礎(chǔ)，界定了相關(guān)概念并介紹了個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的相關(guān)理論，

4、在此基礎(chǔ)上從內(nèi)涵、程序和方法等三個(gè)方面分析了銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制理論框架；第三部分研究了M銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的問題，對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀及產(chǎn)品體系進(jìn)行介紹，分析了個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的現(xiàn)狀以及存在的問題，在此基礎(chǔ)上對(duì)M銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制問題的成因進(jìn)行了深入分析；第四部分針對(duì)M銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制存在的問題及成因，從加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度、提高理財(cái)團(tuán)隊(duì)專業(yè)性、確保信息公開透明、完善銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和健全銀行內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)控