我國金融集團的共享服務(wù)戰(zhàn)略——基于太保集團的研究.pdf

1、本課題研究的目的在于針對金融業(yè)的監(jiān)管特點和金融集團的發(fā)展特點，基于太保集團共享服務(wù)的實踐，提出適合我國金融集團發(fā)展的共享服務(wù)戰(zhàn)略，并著重解決共享服務(wù)中的內(nèi)控適應(yīng)措施、防火墻匹配、定價、雙重關(guān)聯(lián)以及選址等關(guān)鍵問題。 課題的研究分理論與實踐、問題與對策兩大部分。 在理論與實踐部分，本課題主要研究共享服務(wù)在我國金融集團中的應(yīng)用、共享服務(wù)的效用和制度約束。在系統(tǒng)闡述共享服務(wù)的作用和實施方法、企業(yè)集團共享服務(wù)中的風(fēng)險及其控制、以及

2、對共享服務(wù)中心評價的原則及方法等共享服務(wù)理論框架的基礎(chǔ)上，本課題針對我國金融集團的實際，并結(jié)合太保集團共享服務(wù)的實踐，主要研究了三個方面的問題： 1、共享服務(wù)在金融集團中的應(yīng)用。結(jié)合各國金融市場監(jiān)管規(guī)則的演變，研究了金融企業(yè)的經(jīng)營形態(tài)，分析了集團經(jīng)營框架下的國際金融企業(yè)共享服務(wù)實施戰(zhàn)略，以及由此而帶來的金融集團競爭優(yōu)勢。結(jié)合太保集團共享服務(wù)的實踐，對太保集團財務(wù)共享中心、客戶服務(wù)中心、信息技術(shù)中心等的建設(shè)，以及集團總后援中心的建

3、設(shè)方案進行了闡述。 2、金融集團共享服務(wù)的效用。通過對金融集團的價值鏈分析，提出了基于分形理論的企業(yè)價值鏈構(gòu)建方法。以保險企業(yè)為例，對企業(yè)價值活動進行了分解，指出了共享服務(wù)在價值活動分形演變中的地位，并根據(jù)企業(yè)價值活動的不同層次，指出了適合采用共享服務(wù)的價值活動。在此基礎(chǔ)上，從有形收益和無形收益兩方面對太保集團共享服務(wù)戰(zhàn)略實施的收益進行了分析。 3、金融集團共享服務(wù)的制度環(huán)境。針對我國金融監(jiān)管機構(gòu)在金融集團及其內(nèi)部交易監(jiān)

4、管、金融企業(yè)經(jīng)營活動等方面的政策現(xiàn)狀，以及我國法律在企業(yè)集團職能集中方面的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合對歐美等國相關(guān)方面監(jiān)管政策的分析，在制度環(huán)境上對我國金融集團的共享服務(wù)進行了適用性研究。 理論與實踐部分的研究表明，共享服務(wù)的實施可以通過控制風(fēng)險、提高效率、降低成本為金融集團帶來一系列競爭優(yōu)勢。然而，鑒于我國金融行業(yè)的監(jiān)管要求和自身特點，金融集團在共享服務(wù)的實施中，要著重解決股權(quán)結(jié)構(gòu)與管理框架對共享服務(wù)業(yè)務(wù)的影響、內(nèi)部控制與外部監(jiān)管對共享服

5、務(wù)組織結(jié)構(gòu)與業(yè)務(wù)流程的影響、以及共享服務(wù)部門選址對服務(wù)成本、效率與集團發(fā)展戰(zhàn)略的影響等關(guān)鍵問題。在理論與實踐部分的研究后，本課題的問題與對策部分展開對以上問題的探討，并緊密聯(lián)系太保集團的實踐，集中在五個方面： 1、如何組織共享服務(wù)使之與金融集團的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制體系相適應(yīng)?在對金融集團共享服務(wù)的風(fēng)險環(huán)境進行系統(tǒng)分類歸納的基礎(chǔ)上，提出了建立多層級的金融控股模式下的風(fēng)險管理系統(tǒng)和具有邏輯關(guān)聯(lián)的風(fēng)險管理流程、建立規(guī)范的風(fēng)險管理流程、

6、科學(xué)地設(shè)計規(guī)劃服務(wù)信息管理系統(tǒng)等措施。同時，基于集團戰(zhàn)略發(fā)展的考慮，設(shè)計了具有積極意義的共享服務(wù)退出通道。 2、如何通過結(jié)構(gòu)與流程的設(shè)計使共享服務(wù)的運營與金融集團的防火墻設(shè)置要求相匹配?分析和總結(jié)了美歐等國和地區(qū)金融集團防火墻設(shè)置的要求和對金融集團內(nèi)部交易的監(jiān)管措施，結(jié)合我國相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，提出了建立共享服務(wù)中心內(nèi)部虛擬式組織結(jié)構(gòu)、結(jié)合金融集團業(yè)務(wù)范圍確定共享服務(wù)中心的發(fā)展方向等金融集團防火墻設(shè)置與內(nèi)部交易監(jiān)管下的共享服務(wù)運營策

7、略。 3、如何進行服務(wù)定價以調(diào)和集團、分支機構(gòu)及共享服務(wù)部門的關(guān)系?以太保集團上市后的股權(quán)結(jié)構(gòu)關(guān)系為原型，構(gòu)造了一個共享服務(wù)決策模型，通過模型中不同決策主體對共享服務(wù)的選擇沖突和態(tài)度沖突的分析，提出了激勵方案設(shè)計、股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整、定價權(quán)轉(zhuǎn)移以及決策體系設(shè)計等調(diào)和集團、分支機構(gòu)及共享服務(wù)部門的關(guān)系的決策方法。 4、如何在金融集團引進戰(zhàn)略投資者的戰(zhàn)略中進行共享服務(wù)部門的合理定位?基于太保集團引進凱雷投資集團作為太保壽險戰(zhàn)略投資

8、者的戰(zhàn)略舉措，建立了一個雙關(guān)聯(lián)內(nèi)部交易的決策模型，研究了雙重關(guān)聯(lián)條件下所有權(quán)結(jié)構(gòu)對關(guān)聯(lián)方定價決策的影響，分析了雙關(guān)聯(lián)內(nèi)部交易轉(zhuǎn)移定價動態(tài)博弈的子博弈精煉納什均衡狀態(tài)，并提出了最大化關(guān)聯(lián)雙方“雙贏”局面的談判與定價策略，為金融集團在引進戰(zhàn)略投資者的戰(zhàn)略中進行共享服務(wù)部門的合理定位提供了依據(jù)。 5、如何選擇共享服務(wù)部門的地址以兼顧集團經(jīng)濟性和戰(zhàn)略發(fā)展的需要?分析了金融集團共享服務(wù)中心選址十大基本因素，從運營成本、勞動力供求關(guān)系、交通