基于產(chǎn)業(yè)安全視角的我國(guó)信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力研究.pdf

1、經(jīng)濟(jì)社會(huì)正在加速進(jìn)入一個(gè)信用時(shí)代，信用成為了社會(huì)發(fā)展的重要標(biāo)志。隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化，市場(chǎng)交易的空間逐漸增大，其中的關(guān)系也變得更加復(fù)雜，因此維持這種復(fù)雜且廣泛關(guān)系的信用就顯得尤為重要。信用評(píng)級(jí)作為一種社會(huì)中介服務(wù)為第三方提供資信信息，是現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)信用體系的重要構(gòu)成環(huán)節(jié)和信用中介服務(wù)業(yè)的核心。信用評(píng)級(jí)不僅決定著企業(yè)融資成本，制約其生存與發(fā)展的空間，變相掌握著企業(yè)的生殺大權(quán)，也直接影響一國(guó)的資產(chǎn)價(jià)格與金融市場(chǎng)穩(wěn)定。伴隨著近幾十年經(jīng)濟(jì)金融

2、化的快速發(fā)展壯大，評(píng)級(jí)的范圍不僅包括金融產(chǎn)品及相關(guān)機(jī)構(gòu)，甚至包括了有主權(quán)的國(guó)家。信用評(píng)級(jí)已經(jīng)成為控制資本市場(chǎng)發(fā)展的制高點(diǎn)，與國(guó)家在金融界的話語(yǔ)權(quán)甚至于國(guó)家金融主權(quán)有密不可分的關(guān)系。
　　我國(guó)信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)的相關(guān)研究開(kāi)展得相對(duì)較晚，除信用評(píng)級(jí)技術(shù)和方法外，信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)發(fā)展定性分析與研究較多，定量研究較少，并且研究?jī)?nèi)容著重討論信用評(píng)級(jí)利益沖突及監(jiān)管制度，缺乏前瞻性的理論研究，使其無(wú)法對(duì)產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供強(qiáng)有力的理論支持。本文將從產(chǎn)業(yè)安全的視角

3、分析研究信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵問(wèn)題，回答產(chǎn)業(yè)安全受哪些因素影響、產(chǎn)業(yè)的安全與與其他經(jīng)濟(jì)部門安全的關(guān)系、產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力如何提高等一系列問(wèn)題，這些問(wèn)題的系統(tǒng)研究不僅推動(dòng)了信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)理論發(fā)展，更對(duì)我國(guó)社會(huì)信用體系建設(shè)、提升我國(guó)國(guó)際評(píng)級(jí)話語(yǔ)權(quán)，充分發(fā)揮信用評(píng)級(jí)在社會(huì)信用資源中科學(xué)配置起著積極作用，進(jìn)而保障國(guó)家金融安全和經(jīng)濟(jì)安全，維護(hù)我國(guó)經(jīng)濟(jì)利益。
　　本文研究的主要思路是通過(guò)對(duì)信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)安全的系統(tǒng)分析，得出產(chǎn)業(yè)安全的本質(zhì)因素是產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力;

4、運(yùn)用定量的研究手段，評(píng)價(jià)研究信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力;根據(jù)研究結(jié)論，提出一系列切實(shí)可行的建議對(duì)策以促進(jìn)我國(guó)信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的發(fā)展。
　　本文研究主要包括信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)安全分析和產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力實(shí)證研究?jī)刹糠帧?br>　　(1)信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)安全分析
　　通過(guò)對(duì)現(xiàn)有理論和相關(guān)文獻(xiàn)的梳理和研究，提出信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)安全的定義及其內(nèi)涵。
　　構(gòu)建中國(guó)信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)安全性分析范式。通過(guò)主體安全、客體安全、產(chǎn)品安全三角度分析，主體安全性即該產(chǎn)業(yè)自身

5、安全問(wèn)題;客體安全性，即相關(guān)產(chǎn)業(yè)和服務(wù)對(duì)象產(chǎn)業(yè)的安全性問(wèn)題;產(chǎn)品安全性即在國(guó)際環(huán)境下，該產(chǎn)業(yè)的話語(yǔ)權(quán)問(wèn)題。通過(guò)分析提出，信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)是整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要產(chǎn)業(yè)之一，直接影響了經(jīng)濟(jì)關(guān)系的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，產(chǎn)業(yè)產(chǎn)品話語(yǔ)權(quán)影響了國(guó)家在全球競(jìng)爭(zhēng)中的利益和安全，結(jié)論為，信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)的安全性問(wèn)題歸根到底取決于產(chǎn)業(yè)自身的安全性。
　　構(gòu)建了中國(guó)信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)的自身產(chǎn)業(yè)安全因素研究分析框架。通過(guò)生存和發(fā)展兩個(gè)角度分析，提出生存和發(fā)展只是安全的表象，為了維持這

6、種狀態(tài)，必須要具有相應(yīng)的能力，競(jìng)爭(zhēng)力才是自身產(chǎn)業(yè)安全的核心因素，因此，信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)自身的安全問(wèn)題的關(guān)鍵在于提高產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。
　　(2)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力實(shí)證研究
　　構(gòu)建信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析模型，從指標(biāo)綜合評(píng)價(jià)和全要素生產(chǎn)率評(píng)價(jià)兩個(gè)角度，對(duì)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的現(xiàn)狀進(jìn)行實(shí)證研究。
　　基于主成分分析法，將原因和結(jié)果指標(biāo)同時(shí)納入到信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的分析體系下，對(duì)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力作出綜合解釋。從分析結(jié)果看出，美國(guó)、歐洲、亞洲是全球三大主要的信

7、用評(píng)級(jí)市場(chǎng)，但三者評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展水平相差較大。美國(guó)處于領(lǐng)先地位，加拿大緊隨其后，日本發(fā)展迅速，而中國(guó)目前發(fā)展較為緩慢。
　　基于DEA方法，從技術(shù)進(jìn)步對(duì)產(chǎn)出增長(zhǎng)貢獻(xiàn)的角度來(lái)分析生產(chǎn)率的變化，研究了信用評(píng)級(jí)中的投入冗余或者產(chǎn)出不足情況，從而對(duì)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力進(jìn)行評(píng)價(jià)。美歐信用評(píng)級(jí)公司效率較高，日本發(fā)展迅速，中國(guó)效率不高、發(fā)展緩慢。
　　基于前述分析與研究，提出了我國(guó)信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力發(fā)展路徑及其一系列切實(shí)可行的建議和對(duì)策。
　

8、　本文研究的創(chuàng)新點(diǎn)主要有:
　　(1)構(gòu)建中國(guó)信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)安全性分析范式。通過(guò)主體安全、客體安全、產(chǎn)品安全三角度分析，提出信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)的安全性問(wèn)題歸根到底取決于產(chǎn)業(yè)自身的安全性。
　　(2)構(gòu)建了中國(guó)信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)的自身產(chǎn)業(yè)安全的因素研究分析框架。通過(guò)生存和發(fā)展兩個(gè)角度分析，提出信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)自身的安全問(wèn)題的關(guān)鍵在于提高產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。
　　(3)對(duì)信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力進(jìn)行定量研究。提出中國(guó)信用評(píng)級(jí)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力分析模型，基于主成分