票據抗辯限制制度研究.pdf

1、票據是在商品經濟和信用制度的發(fā)展中產生和完善起來的一種流通證券，是一種信用工具和流通手段。它的流通性是票據得以存在的主要方式。票據抗辯限制規(guī)則是票據制度中的重要組成部分，更是票據抗辯制度區(qū)別于一般民事抗辯的重要標志。它以保護票據債權人為目的，是維護票據債權人行使正當權利的重要制度，是促進票據流通的重要手段。我國票據立法與研究都起步甚晚，無論上理論上還是法律制度上都深受大陸法系的影響，日內瓦票據法關于票據抗辯規(guī)定的特色與不足在我國票據法上

2、有著充分的體現(xiàn)，票據抗辯限制制度存在著較大的缺陷。因此，研究票據抗辯限制制度，對于指導票據活動實踐，完善我國票據立法，建立健全繁榮、有序的票據交易市場機制具有重要意義。 本文從票據抗辯限制制度的意義入手，通過文獻研究，深入分析票據抗辯限制制度的理論基礎；通過比較分析，揭示兩大法系票據制度的異同和優(yōu)劣，尋求抗辯限制制度的一般規(guī)律，為我國移植票據抗辯限制制度提供理論支持和操作對象；同時，采用實踐反思法，分析我國票據立法現(xiàn)狀，結合國外

3、先進制度和我國具體情況，形成對我國票據抗辯限制制度的完善意見。文章主體分為五個部分： 第一部分，著重論述了票據抗辯限制制度的意義。首先，抗辯限制制度是票據抗辯與一般民事抗辯的主要區(qū)別。票據票據法之于民法，是特別法與一般法的關系：票據抗辯之于民法抗辯，亦當是特殊和普通的關系。但基于票據法技術性之特征，票據抗辯與民法抗辯有著較大差別。民法上的抗辯具有延續(xù)性，而票據為流通證券，如果依照一般民法抗辯原理，票據轉讓的次數越多，抗辯積累就越

4、多，將最終影響票據流通作用的正常發(fā)揮，所以，對票據抗辯加以限制，是票據抗辯與一般抗辯的區(qū)分標志。其次，抗辯限制制度是票據的流通功能的必然要求。票據最重要的功能就是流通功能，票據要想實現(xiàn)真正的流通，對票據債權人的保護就顯得非常必要。如果說票據抗辯作為一種票據債務人對抗票據債權人的措施，它以保護債務人為宗旨；票據抗辯限制則以保護票據債權人為己任，是作為票據債權人對票據債務人行使正當權利的一種制度而存在的必然要求，是票據行為無因性和獨立性的必

5、然結果。 第二部分，揭示了票據抗辯限制的法理基礎。一種法律制度的構建離不開法理的支持，本文首先論述了國外主要的相關學說和理論，即依據權利外觀理論的考慮方法、依據票據行為的無因性理論、屬人性的說法考慮，并對它們一一加以評述。然而上述理論主要是圍繞票據債權轉讓立論，為票據抗辯切斷制度提供一種理論解釋，視野難免過于狹窄。因此，本文又從票據抗辯、票據抗辯的限制、票據抗辯的反限制三者的價值體系出發(fā)，認為三者之間是一種否定之否定、螺旋式上升

6、、曲折中前進的價值體系。票據抗辯及其限制制度體現(xiàn)了票據兩大價值目標——“促進票據流通”和“保障交易安全”之間的相互校正關系。 第三部分，對票據抗辯限制制度的比較法進行了研究。當前世界上存在著兩大票據法體系法系，即日內瓦統(tǒng)一票據法體系和英美法票據法體系，欲取百家所長為己所用，比較分析和研究是必不可少的途徑。首先，本文對兩大法系的立法體例進行了比較分析。積極限制主義的立法模式主要體現(xiàn)在英美法系國家的票據法上，其優(yōu)點是語義準確、明了、

7、易于操作，缺點是列舉式立法技術無法窮盡所有現(xiàn)象。而消極限制主義的立法模式則主要在大陸法系國家票據法上得以體現(xiàn)，其特點是突出了抗辯限制的事由的內容，又用囊括了其他不能一一描述的情況，為絕大多數國家所采用。其次，本文歸納和梳理了兩大法系中票據抗辯限制的類型。依大陸法系傳統(tǒng)理論，票據抗辯的種類分為對人的抗辯和對物的抗辯，其中，對物的抗辯是絕對抗辯，而對人的抗辯則要發(fā)生抗辯切斷。同時，不論是實際立法中還是理論上，仍存在著對票據效力的抗辯。因此票

8、據抗辯限制的內容，應當包括對人的抗辯和對票據效力的抗辯兩方面。兩大法系均規(guī)定了對人的抗辯的限制制度。在大陸法系中表現(xiàn)為對出票人抗辯的限制和對持票人前手的限制：而英美法系則從正當持票人的角度入手，認為符合正當持票人條件的債權人可以行使抗辯切斷。而對票據效力的抗辯限制制度則主要體現(xiàn)在大陸法系的理論或零星散見于兩大的立法之中，沒有對其進行集中規(guī)定。此類抗辯限制的表現(xiàn)形式主要包括對票據的變造、偽造、空白票據、無權代理和表見代理的抗辯限制。盡管兩

9、大法系都對票據抗辯及其限制作出了規(guī)定，但仍有較大不同，一是切入點不同，大陸法系從票據行為入手，而英美法則將票據的程序正當與否作為是否對票據抗辯權進行限制的標準；二是對票據抗辯限制的程度不同，大陸法系側重于對債務人的保護，加強了票據的抗辯權，而而英美法系始終關注票據各方面當事人之間的利益風險關系，兼顧嚴格性和靈活性，增加對抗辯的限制。最后，論述了票據抗辯限制的例外情況。主要包括惡意抗辯和不以相當對價取得票據的抗辯兩種。前者是是大陸法系理論

10、中的概念，是指是指持票人明知有害于票據義務人而受讓票據時，票據義務人可以以對抗其前手的對人抗辯事由，對該持票人主張抗辯的情況。后者是英美法中的概念，是英美法系的重要商法原則，指對沒有支付對價或支付對價不相當的票據持有人，票據債務人可以主張抗辯，行使抗辯權的情況。 第四部分，是對我國票據抗辯限制制度的現(xiàn)狀分析，我國票據立法深受大陸法系的影響，日內瓦法系關于票據規(guī)定的特色和不足在我國的票據立法中有充分的體現(xiàn)，在強化票據抗辯權方面，更

11、是有過之而無不及。總體上說，我國票據抗辯制度存在以下缺陷：1、《支付結算辦法》與票據法有嚴重沖突。中國人民銀行出臺的《支付結算辦法》，在許多方面改變了票據法原有的規(guī)定和立法精神，我國實際形成了以《票據法》和《支付結算辦法》為主干的票據制度。2、《票據法》中某些條款對票據抗辯限制原則的破壞。如我國《票據法》第10條第1款、第21條、第74條都規(guī)定了票據的有因性。3、大量規(guī)定票據無效的情況，擴大票據抗辯的范圍。如我國票據法規(guī)定的必須使用真名

12、的簽名制度(第七條)、票據法對票面金額不一致導致票據無效的規(guī)定(第八條)、票據變更時即使是有權變更人也無權更改票據金額，如若更改將導致票據無效的規(guī)定等(第九條)。4、對票據抗辯限制的規(guī)定過于籠統(tǒng)，不能解決現(xiàn)實問題。我國對票據抗辯限制的規(guī)定集中體現(xiàn)在《票據法》第13條第1款中，該款僅籠統(tǒng)地規(guī)定了兩種對人的抗辯的限制，而對票據效力的抗辯的限制沒有明文規(guī)定。第五部分，是對我國票據抗辯限制制度的完善。首先是立法體例的移植，雖然從立法的形式上看，

13、我國票據法關于票據抗辯限制的規(guī)定與大陸法系票據法的規(guī)定相同。然而，由于我國《票據法》第10條第1款規(guī)定了票據的有因性，又對票據抗辯限制制度進行了完全的否定，因此又有學者認為我國采取的是不限制主義?；谖覈拇箨懛ㄏ盗⒎▊鹘y(tǒng)和消極限制主義的優(yōu)點，我國采用消極限制主義無疑更為合適。其次，應當統(tǒng)一立法精神，修改與立法模式和精神不符的法律條文。本著票據最大有效性解釋原則，票據法應當盡量促使票據有效，從而促進票據的流通，更好地發(fā)揮票據的流通功能和

14、融資功能。《支付結算辦法》和《票據法》第10條等條款對于真實交易關系的規(guī)定，形成了兩種對立的法律制度在同一部法中共存的局面，不但構成了對票據抗辯限制的巨大破壞，也破壞了法律的內部統(tǒng)一，沒有繼續(xù)存在的理由。最后，是對具體規(guī)則的修正，應當縮小票據無效的抗辯范圍，加大對票據效力抗辯的限制力度。在票據抗辯限制的規(guī)定中，我國票據法僅就對人的抗辯作出了規(guī)定，缺乏對票據效力抗辯的限制。應當結合國外立法、理論與我國票據實踐，完善對票據的變造、偽造、空白