國(guó)際金融反恐法律制度研究.pdf

1、恐怖主義當(dāng)今是國(guó)際社會(huì)面臨的共同問(wèn)題,是對(duì)國(guó)際和平與安全的嚴(yán)重威脅,打擊恐怖主義符合國(guó)際社會(huì)的共同利益?！?·11”事件以后,反恐工作進(jìn)入了一個(gè)全新的階段,反恐在軍事、外交、情報(bào)等領(lǐng)域綜合展開(kāi)。雖然各種措施不斷加強(qiáng),但世界各地重大惡性恐怖襲擊事件仍在持續(xù)發(fā)生。其中一個(gè)重要的原因是恐怖資金的流動(dòng)?？植澜M織依靠資金和資本運(yùn)作,可以隨時(shí)隨地從事跨國(guó)恐怖活動(dòng)。要遏制恐怖勢(shì)力的發(fā)展勢(shì)頭,必須斬?cái)嗥滟Y金來(lái)源。
　　雖然國(guó)際社會(huì)在世界范圍內(nèi)逐步

2、形成了打擊和懲治恐怖主義融資的共識(shí),而且歷次聯(lián)合國(guó)大會(huì)直接或間接地通過(guò)了一系列消除國(guó)際恐怖主義的措施、宣言和公約,這些國(guó)際文件也充分顯示了打擊恐怖主義融資的效能。不過(guò),從國(guó)際組織和世界各國(guó)原有的懲治恐怖主義融資犯罪立法的形式與內(nèi)容上看,都存在著需要補(bǔ)充與完善之處。為此,許多國(guó)家迅速行動(dòng)起來(lái),及時(shí)修改、補(bǔ)充與完善本國(guó)原有的懲治恐怖主義融資的立法,以在立法層面作出回應(yīng)。然而,由于各種原因,金融反恐的效果并不明顯。
　　中國(guó)近年來(lái)亦已屢

3、屢成為恐怖主義的受害者,并且隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力的增強(qiáng),中國(guó)在國(guó)際金融舞臺(tái)的重要性越來(lái)越高,中國(guó)在國(guó)際金融反恐中的地位越來(lái)越重要。中國(guó)在反洗錢和反恐融資領(lǐng)域做了大量卓有成效的工作,中國(guó)出臺(tái)了《反洗錢法》和一系列部門規(guī)章,貫徹國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)、完善反洗錢法框架和監(jiān)管等等,初步建立了反洗錢和反恐融資的法律法規(guī)體系,充分展示了作為負(fù)責(zé)任的大國(guó)對(duì)反洗錢和反恐融資的態(tài)度。但由于種種原因,我國(guó)的金融反恐還不完善,針對(duì)中國(guó)金融反恐存在的問(wèn)題,進(jìn)行針對(duì)性的分析,并

4、給出自己的意見(jiàn),以求為完善我國(guó)金融反恐法律實(shí)踐提供某種參考。
　　本文分為五個(gè)部分:
　　引言部分簡(jiǎn)要說(shuō)明了恐怖融資對(duì)恐怖活動(dòng)的巨大作用和國(guó)際金融反恐法律在遏制恐怖主義融資活動(dòng)方面的巨大作用。
　　第一部分,首先闡述了恐怖主義對(duì)一國(guó)內(nèi)部而言,會(huì)影響一國(guó)社會(huì)秩序與政治穩(wěn)定,甚至釀成社會(huì)動(dòng)蕩與國(guó)內(nèi)戰(zhàn)爭(zhēng),并對(duì)經(jīng)濟(jì)造成巨大危害;對(duì)國(guó)際社會(huì)而言,影響國(guó)際安全,加劇國(guó)際矛盾,有時(shí)甚至成為國(guó)際戰(zhàn)爭(zhēng)的導(dǎo)火索,說(shuō)明了恐怖主義的巨大危害。

5、并指明隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化的加強(qiáng),經(jīng)濟(jì)全球化既給恐怖主義融資帶來(lái)便利,也使國(guó)際社會(huì)和國(guó)家之間聯(lián)手進(jìn)行金融反恐合作成為可能。其次,通過(guò)對(duì)恐怖主義的特征分析,指明恐怖主義融資是指恐怖組織、恐怖分子(或恐怖組織、恐怖分子的代理人)募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn),以支持和幫助恐怖活動(dòng)的行為和活動(dòng)。最后,由恐怖主義融資定義得出國(guó)際金融反恐是指通過(guò)各國(guó)金融系統(tǒng)和各種機(jī)構(gòu),發(fā)現(xiàn)和追蹤恐怖主義資金的來(lái)源和去向,從而切斷恐怖主義的資金來(lái)源,使恐怖組織

6、、恐怖分子無(wú)法生存或發(fā)展,降低恐怖活動(dòng)發(fā)生的機(jī)率,達(dá)到遏制恐怖活動(dòng)發(fā)生的目的。最后,分析了國(guó)際金融反恐與反洗錢的關(guān)系,指明金融反恐與反洗錢既有區(qū)別又有聯(lián)系是一種交叉的關(guān)系。
　　第二章分為兩個(gè)部分,第一部分介紹了聯(lián)合國(guó)、金融行動(dòng)特別工作組、埃格蒙特集團(tuán)、亞太反洗錢小組、歐亞反洗錢與反恐融資小組這些國(guó)際組織金融反恐的特點(diǎn)和規(guī)則;第二部分介紹了不同法系國(guó)家如英美法系的美國(guó)、英國(guó)和大陸法系的德國(guó)這些發(fā)達(dá)國(guó)家金融反恐的體制和特點(diǎn)。

7、　　第三章分析了國(guó)際金融反恐存在的問(wèn)題:金融反恐效果不佳,金融隱身權(quán)受到侵害,增加金融機(jī)構(gòu)的成本,國(guó)家主權(quán)受到?jīng)_擊,違反基本人權(quán);進(jìn)一步分析了國(guó)際金融反恐存在問(wèn)題的原因:恐怖主義難以認(rèn)定帶來(lái)合作障礙,金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管當(dāng)局的合作不理想,國(guó)際金融反恐需要的刑事司法協(xié)助進(jìn)展緩慢,利用金融反恐謀求霸權(quán)私利引起不滿;針對(duì)國(guó)際金融反恐存在的問(wèn)題和原因提出了國(guó)際金融反恐措施調(diào)整與完善的對(duì)策:進(jìn)一步明確恐怖主義概念,金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門加強(qiáng)合作,金融反恐措