金融犯罪成因及防范對策.pdf

1、金融犯罪指的就是那些自然人、單位和組織等刑法上的主體,違反有關證券、貨幣、信托、保險等相關金融監(jiān)管法律,在金融領域內從事違反法律規(guī)定的活動或相關活動,破害金融監(jiān)管秩序的一類經濟犯罪。在金融犯罪的各個類別中,危害金融安全犯罪是一個尤其需要注意的問題。危害金融安全犯罪,在學理意義上其本身并不是嚴格的法律概念,而是對一些給金融安全造成破壞的犯罪類型的統(tǒng)稱。具體來說包括指那些在金融活動或與之棚關的活動中,危害金融安全,從事違反金融法規(guī)的行為,從

2、而應當受到刑罰處罰的行為。
　　 金融犯罪的主體主要包括自然人主體和法人主體,其中自然人主體又包括各類型金融機構中的國家工作人員和國家機關工作人員和會融機構外部人員。在主觀上,金融犯罪要求犯罪主體必須有主觀過錯,即處于故意或者過失,否則不認為構成犯罪。金融犯罪的表現(xiàn)形式,也就是當今社會金融犯罪的主要表現(xiàn),主要體現(xiàn)為:金融行業(yè)職務犯罪普遍,非法集資犯罪危害嚴重,金融詐騙案件突出,犯罪發(fā)生率不斷攀升,以智能型犯罪居多,具有欺騙性和隱

3、蔽性,多為內外結合的復合型犯罪,國際化趨向日益明顯等表現(xiàn)。
　　 隨著全球化程度提高,具有跨國界特點的金融犯罪活動日漸增多,成為跨國家、跨地區(qū)犯罪中的典型類型。在我國,國際化的金融犯罪突出的表現(xiàn)為三個類型:信用證詐騙活動、境外的不法分子利用偽造證卡、欺詐等手段進行貸款；境內的犯罪分子與境外相勾結,進行有計劃、大規(guī)模、有組織的金融犯罪活動；通過金融體系,在全球范圍內從事洗錢犯罪活動。
　　 金融犯罪與其他犯罪一樣,受到多種

4、因素或者多種動因相互作用和影響。從刑法學角度研究金融犯罪產生的原因；并針對原因提出具體的防范措施,是新時期的重大歷史課題。具體到金融犯罪的原因,大體有:貨幣資金的壟斷性配置,金融體制內的深層次矛盾,監(jiān)督不力與管理混亂,從業(yè)人員角色定位不明確,缺乏明確的法律責任等。金融機構的防范機制不健全,防范能力薄弱,從而在客觀上給犯罪分子提供了便利條件,于是金融犯罪數(shù)最不斷增加,這可以看作是根本性的原因。從國際社會司法理念和打擊經濟犯罪的經驗來看,多